Banquier privé

Le banquier privé est responsable de la gestion et du développement d'un portefeuille de clients Banque Privée de l'Agence Banque Privée dont il relève. Il propose des solutions de gestion de patrimoine adaptées à leurs besoins et à leurs objectifs financiers. Il agit en tant qu'interlocuteur privilégié des clients de son portefeuille, contribue activement à la collecte d'actifs et à la rentabilité du dispositif.

Missions principales :

Gestion de portefeuille et développement commercial

-Gérer et développer un portefeuille de clients Banque Privée à forte valeur en offrant un service de banque au quotidien irréprochable et un accompagnement sur-mesure.

-Assurer un suivi proactif et personnalisé des clients entenant compte de leur situation patrimoniale, fiscale et successorale.

-Proposer et mettre en place des solutions de financement sur mesure dans des délais optimaux tout en assurant le suivi du recouvrement.

-Prospecter de nouveaux clients en s'appuyant sur les synergies internes, la recommandation active, le réseau relationnel externe…

Conseil financier et solutions patrimoniales

-Apporter le conseil financier adapté au profil d'investissement de ses clients et à leurs besoins, tout en se conformant à la stratégie d'investissement de la banque.

-Elaborer, proposer et formaliser des solutions d'investissement adaptées aux besoins des clients.

-Elaborer le reporting des placements du client selon le modèle et les standards fixés.

-Sensibiliser les clients aux enjeux de la diversification et de l'optimisation patrimoniale.

Gestion des risques et conformité

-Assurer un suivi régulier des portefeuilles et des performances des solutions proposées.

-Participer à la réalisation des travaux de la SP de l'Agence dont il relève.

-Veiller à la mise en conformité des dossiers KYC des clients de son portefeuille dans les délais fixés.

-Veiller au respect des réglementations bancaires et financières (BAM, AMMC, etc.) en vigueur.

-Travailler en collaboration avec les lignes- métiers de la Banque dans l'objectif d'assurer un suivi global de qualité et d'améliorer la rentabilité globale de la relation.

Coordination et synergies internes

-Travailler en synergie avec les lignes métiers de la Banque dans l'objectif de capter et de fidéliser les clients.

Profil recherché :

Formation & Expérience

-Bac+5 en Finance, Gestion de Patrimoine, Ecole de Commerce ou équivalent.

-Expérience de 4 à 5 ans en banque commerciale, gestion de patrimoine, asset management.

Compétences techniques

-Excellente maîtrise des produits financiers et patrimoniaux.

-Maîtrise des outils d'analyse financière.

-Bonne compréhension des aspects fiscaux et réglementaires liés à la gestion de patrimoine.

Compétences comportementales

-Excellent relationnel, sens du service au client et capacité à établir une relation de confiance avec des clients exigeants.

-Forte capacité de développement commercial et de négociation.

-Esprit d'équipe et capacité à travailler en synergie avec les autres lignes métiers de la Banque.

-Sens de l'éthique et de la rigueur.